OVB: checkea sus finanzas personales en 2 minutos (Parte 2)

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OVB: checkea sus finanzas personales en 2 minutos (Parte 2)

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En nuestro post anterior “OVB: checkea sus finanzas personales en 2 minutos (Parte 1)” le hicimos un total de 8 preguntas sobre administración financiera y deudas que seguro que ya le han permitido tener una ligera idea de si está gestionando de forma adecuada sus finanzas personales. Pero para terminar de conocer el resultado, necesita completar la otra parte del cuestionario, donde encontrará preguntas sobre inversiones, protección patrimonial y su mayor preocupación.

¿Preparado? ¡Vamos a por el segundo minuto!

OVB: un check up para sus finanzas personales

Inversiones

9. ¿Sabe cómo han impactado los movimientos en los mercados financieros en sus inversiones?

  • Si
  • No

10. ¿Sabe en qué tipo de activos está diversificado su portafolio? ¿Está seguro que dicha asignación de activos es adecuada para usted conforme a sus objetivos, horizonte de inversión y grado de tolerancia al riesgo?

  • Si
  • No

Protección patrimonial

11. ¿Tiene un fondo de emergencias que le cubra entre tres y seis meses de gato familiar corriente?

  • Si
  • No

12. ¿Conoce sus necesidades de protección y sabe con certeza que los seguros que tiene responden a las mismas?

  • Si
  • No

13. ¿Los seguros que tiene actualmente son su mejor opción en cuanto a relación costo-beneficio?

  • Si
  • No

14. ¿Conserva y mantiene adecuadamente sus activos importantes, como casa y coches?

  • Si
  • No

15. ¿Tiene un testamento?

  • Si
  • No

Su mayor preocupación

16. ¿Cuál es su principal preocupación financiera en los siguientes doce meses?

  • Crear y seguir un presupuesto.
  • Reducir sus deudas.
  • Ahorrar para la educación de sus hijos.
  • Comprar una casa.
  • Otra_________________________________________

Resultados

Como ya habrá apreciado, cada “no” que responda en este check up de sus finanzas personales representa una oportunidad de mejora que debe atacar. ¿Cómo? Leyendo, pensando, investigando, preguntando. La idea de cada una de las preguntas le invite a hacer una reflexión profunda de ese aspecto particular de sus finanzas personales.

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